财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新        财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新                                          编制日历：2025年07月11日                     送出日历：2025年07月12日           本纲领提供本基金的挫折信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募阐明书等销售文献。 一、 家具莽撞            财通中证同行存单AAA 基金简称                       基金代码        018808            指数7天合手有期                                        上海浦东发展银行股份有限 基金经管东谈主      财通基金经管有限公司      基金托管东谈主                                        公司 基金合同见效日    2024年03月12日 基金类型       搀杂型             往复币种        东谈主民币                                        每个盛开日盛开申购，对每份 运作边幅       其他盛开式           盛开频率        基金份额缔造7天的最短合手有                                        期限。 基金司理       运转担任本基金基金司理的日历              证券从业日历 吴瑶         2025年07月11日                 2013年04月01日            《基金合同》见效后，连结20个责任日出现基金份额合手有东谈主数目活气200东谈主或            者基金财富净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在依期阐明中赐与披            露；连结50个责任日出现前述情形的，本基金将字据基金合同的商定进行基            金财产计帐并阻隔，而无需召开基金份额合手有东谈主大会。            法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。 其他         未来若出现倡导指数不适合条件（因成份券价钱波动等指数编制要领变动之            外的成分致使倡导指数不适合条件的情形之外）、指数编制机构退出等情形，            基金经管东谈主应当自该情形发生之日起十个责任日内向中国证监会阐明并建议            处置决议，如更换基金倡导指数、养息运作边幅、与其他基金团结、或者终            止基金合同等，并在6个月内召集基金份额合手有东谈主大会进行表决，基金份额合手            有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同阻隔。   注：本基金基金类型为搀杂型（固定收益类）。 二、 基金投资与净值推崇 （一）投资计算与投资战略              本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与倡导指数雷同的 投资计算           总答复，追求追踪偏离度及追踪纰谬的最小化。              本基金的倡导指数为中证同行存单AAA指数偏激未来可能发生的变更。 投资范围              本基金主要投资于倡导指数成份券和备选成份券。为更好地竣事基金的投                  财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新          资计算，本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券          （包括国债、场所政府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可          分歧往复可转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、政府支撑债券、          政府支撑机构债券、中期单子等非金融企业债务融资用具）、财富支撑证券、          债券回购、银行进款（包括依期进款、公约进款、奉告进款等）、现款等货币          商场用具等，以及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证          监会经营章程）。            本基金不投资于股票，也不投资于可养息债券（可分歧往复可转债的纯债          部分之外）、可交换债券偏激他含有职权属性的金融用具。            如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适          当要领后，不错将其纳入投资范围。            基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金财富的          的80%；本基金应当保合手不低于基金财富净值5%的现款或者到期日在一年以内          的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。            若是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在          履行稳妥要领后，不错养息上述投资品种的投资比例。 主要投资战略          证券的投资战略。            中证同行存单AAA指数收益率×95%+银行东谈主民币一年依期进款利率（税 事迹比较基准          后）×5%            本基金风险与收益表面上低于股票型基金、偏股搀杂型基金，高于货币市 风险收益特征   场基金。本基金主要投资于倡导指数成份券及备选成份券，具有与倡导指数具          有雷同的风险收益特征。  注：详见《财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金招募阐明书》“九、基金的投资”。 （二）投资组合股产建树图表／区域建树图表                  财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新 （三）自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：本基金合同见效日为2024年03月12日，合同见效夙昔活气无缺当然年度，按实验期限贪图净值 增长率，不按总共当然年度进行折算。 三、 投老本基金波及的用度 （一）基金销售经营用度 以下用度在认购／申购／赎回基金经由中收取：   本基金不收取认购费、申购费与赎回费。                      财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新 （二）基金运作经营用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别               收费边幅/年费率或金额        收取方 经管费                         0.20%     基金经管东谈主和销售机构 托管费                         0.05%     基金托管东谈主 销售职业 费 审计用度                     8,000.00元    司帐师事务所 信息露出                                   -   章程露出报刊 费          按照国度关联章程和《基金合同》商定，          不错在基金财产中列支的其他用度。用度 其他用度                                  经营职业机构          类别详见本基金《基金合同》和《招募说          明书》偏激更新。      注：本基金往复证券等产生的用度和税负，按实验发生额从基金财富扣除。审计用度和信息披 露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实验金额以基金依期报 告露出为准。 （三）基金运作详尽用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在合手无意候，投资者需支拨的运作费率如下表：                      基金运作详尽费率（年化） 四、 风险揭示与挫折辅导 （一）风险揭示      本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应稳健阅 读本基金的《招募阐明书》等销售文献。      本基金的风险主要包括：      （一）商场风险 险。      （二）经管风险      （三）估值风险      （四）流动性风险      （五）本基金荒谬风险 行主体出现负约时，本基金可能面对无法收取投资收益以至损失本金的风险；当本基金投资的同行 存单刊行主体信用评级发生变动不再适正当则定程或基金合同商定时，经管东谈主将需要在规依期限内                  财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新 完成养息，可能导致变现损失；金融商场利率波动会导致同行存单商场的价钱和收益率的变动，从 而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因商场中的各样投资品种的价钱变化而出现一定幅 度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本基金亏空的风险。   本基金对每份基金份额设定最短合手有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作边幅设 置为允许投资者每个盛开日申购，但关于每份基金份额设定最短合手有期限，最短合手有期限内基金份 额合手有东谈主不成就该基金份额建议赎回肯求。即投资者要辩论在最短合手有期限届满前资金不成赎回的 风险。   基金经管东谈主自基金合同见效之日起不越过1个月运转办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资 者可能面对基金份额在基金合同见效之日起1个月内不成赎回的风险。   （1）倡导指数答复与同行存单商场平均答复偏离的风险   倡导指数并不成完全代表总共同行存单商场。倡导指数成份券的平均答复率与总共同行存单市 场的平均答复率可能存在偏离。   （2）倡导指数波动的风险   倡导指数成份券的价钱可能受到政事成分、经济成分、投资者神气和往复轨制等各式成分的影 响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （3）倡导指数变更的风险   字据基金合同的章程，若是今后法律法则发生变化，或者倡导指数住手编制，或者有更巨擘的、 更能为商场多量采纳的事迹比较基准推出，或者商场上出现愈加适用于本基金的事迹基准的指数时， 基金经管东谈主不错变更倡导指数和养息基金的事迹比较基准。基金投资组合将随之养息，基金的风险 收益特征将与新倡导指数一致，投资者须承担此项养息带来的风险与成本。   本基金力求将日均追踪偏离度的鼓胀值适度在0.2%以内，年化追踪纰谬适度在2%以内。如因指 数编制功令或其他成分导致追踪偏离度和追踪纰谬越过上述范围，本基金净值推崇与指数价钱走势 可能发生较大偏离。   本基金还可能面对基金投资组合答复与倡导指数答复偏离的风险，以下成分可能使基金投资组 合的收益率与倡导指数的收益率发生偏离：   （1）由于倡导指数养息成份券或变更编制要领，使本基金在相应的组合养息中产生追踪偏离度 和追踪纰谬。   （2）由于倡导指数成份券在倡导指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合养息中产生跟 踪偏离度和追踪纰谬。   （3）由于倡导指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入只在卖券时和付息时 才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致 基金收益率偏离倡导指数收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时养息投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏 离度和追踪纰谬。   （5）由于基金投资经由中的同行存单及证券往复成本，以及基金经管费和托管费等用度的存在， 使基金投资组合与倡导指数产生追踪偏离度与追踪纰谬。                   财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新   （6）在本基金指数化投资经由中，基金经管东谈主的经管能力，举例追踪指数的水平、技艺技能、 买入卖出的时机遴荐等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对倡导指数追踪进度。   （7）其他成分产生的偏离。基金组合中个别成份券的合手有比例与倡导指数中该成份券的权重可 能不完全换取；因贬抑卖空、对冲机制偏激他用具酿成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带 来的现款变动；因指数发布机构指数编制失误等，由此产生追踪偏离度与追踪纰谬。   本基金的倡导指数由指数编制机构发布并经管和钦慕，未来指数编制机构可能由于各式原因停 止对指数的经管和钦慕，本基金将字据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日向中国证监 会阐明并建议处置决议，如更换基金倡导指数、养息运作边幅，与其他基金团结、或者阻隔基金合 同等，并在6个月内召集基金份额合手有东谈主大会进行表决，基金份额合手有东谈主大会未到手召开或就上述事 项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将面对更换基金倡导指数、养息运作边幅，与其他基金合 并、或者阻隔基金合同等风险。   自指数编制机构住手倡导指数的编制及发布至处置决议细则并实践前，基金经管东谈主应按照指数 编制机构提供的最近一个往复日的指数信息降服基金份额合手有东谈主利益优先原则看守基金投资运作， 该时候由于倡导指数不再更新等原因可能导致指数推崇与经营商场推崇有在各异，影响投资收益。   倡导指数确面前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或负约而被踢除指数，尔后也可能会有其它 成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与经营指数成份券之间并非完全经营，在倡导指 数的成份券养息时，存在由于成份券负约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金 对倡导指数的追踪进度。   当倡导指数的成份券负约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下落、追踪偏离度和跟 踪纰谬扩大等风险。   本基金运作经由中，当倡导指数成份券发生光显负面事件面对负约风险，且指数编制机构暂未 作出养息的，基金经管东谈主应当按照合手有东谈主利益优先的原则，履行里面决策要领后实时对经营成份券 进行养息，可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪纰谬。   本基金的投资范围包括财富支撑证券，财富支撑证券的风险主要与财富质料关联，比如债务东谈主 负约可能性的高下、债务东谈主期骗对消权可能性的高下，财富收益受当然灾害、战役、歇工的影响程 度，财富收益与外部经济环境变化的经营性等。若是财富支撑证券受上述成分的影响进度低，则资 产风险小，反之则风险高。 有东谈主大会。因此本基金有面对自动计帐的风险。   （六）其他风险 （二）挫折辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎致力的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。                       财通中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金家具费力纲领更新   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金家具费力纲领信息发生要紧变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获取基金的经营信息，敬请同期温雅基金经管东谈主发布的经营临时公告等。   因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友好协商未能处置的，应提交上海国 际经济交易仲裁委员会，字据该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点在上海，仲裁裁决是终 局性的，并对各方当事东谈主具有不停力。 五、 其他费力查询边幅   以下费力详见财通基金官方网站www.ctfund.com 客服电话：400-820-9888   ●基金合同、托管公约、招募阐明书   ●依期阐明，包括基金季度阐明、中期阐明和年度阐明   ●基金份额净值   ●基金销售机构及经营边幅   ●其他挫折费力 六、 其他情况阐明   无。